5 คำถามที่คุณต้องถามที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

เมื่อมันมาถึงวิธีการจัดการเงินได้ยากของคุณคุณก็ไม่สามารถระมัดระวังเกินไป หลายคนได้ใส่ทั้งหมดของความไว้วางใจและเงินฝากออมทรัพย์ของพวกเขาไปอยู่ในมือของอาจารย์ที่ปรึกษาที่อาจไม่ได้มีความเชี่ยวชาญหรือความรู้ที่จะเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการจัดการกองทุน ในทันทีที่คุณอาจพบว่าตัวเองต้องเริ่มต้นอีกครั้ง หนึ่งในการลงทุนที่ไม่ดีหรือการตัดสินใจสามารถเช็ดออกชีวิตของเงินฝากออมทรัพย์

เมื่อคุณกำลังพิจารณาการบริการของที่ปรึกษาทางการเงินที่มีบางคำถามที่สำคัญที่คุณควรถามก่อนที่คุณจะมอบความไว้วางใจเขาด้วยเงินของคุณ มันจะดีกว่าที่จะสันทัดกรณีก่อนที่คุณจะจ้างเขามากกว่าเสียใจในภายหลังว่าที่คุณทำ

1. เป็นที่ปรึกษานี้ความไว้วางใจ? ในแง่ง่ายไว้วางใจเป็นคนที่จะทำให้ความสนใจที่ดีที่สุดของเขาหรือลูกค้าของเธออยู่เหนือผลประโยชน์ของตัวเอง ผู้รับประโยชน์มีจะบอกคุณก่อนเวลาเท่าใดเขาค่าใช้จ่ายสำหรับบริการของเขา นอกจากนี้พวกเขาจะต้องบอกคุณว่าพวกเขาได้รับเงินของพวกเขาและช่วยให้คุณรู้ว่าพวกเขามีความขัดแย้งที่อาจเกิดขึ้นที่น่าสนใจที่จะป้องกันไม่ให้พวกเขาจากการที่ให้คุณบริการที่ครอบคลุมและเป็นธรรม

2. คุณควรถามเกี่ยวกับประสบการณ์นี้ที่ปรึกษาทางการเงินของ อย่ากลัวที่จะถามเกี่ยวกับการศึกษาของเขาองศารับรองและใบอนุญาต มีหลายองศาของความรู้ที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถบรรลุที่จะทำให้เขาคุณค่ามากยิ่งขึ้นในอาชีพของเขา หลังจากผ่านการสอบ 10 ชั่วโมง, ที่ปรึกษาสามารถย้ายขึ้นไปในเรื่องของการวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองหรือ CFP เมื่อ ความรู้มากขึ้นและความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาของคุณมีการตัดสินใจมากขึ้นสันทัดกรณีเขาทำในนามของคุณ

3 หาค่าใช้จ่ายที่ปรึกษาล่วงหน้าสิ่งนี้และวิธีการที่เขาฐานค่าธรรมเนียมของเขา มันเป็นเรื่องที่ดีที่สุดที่จะรู้ตั้งแต่เริ่มต้นถ้ามีค่าฐานในการตั้งค่าผลงานของคุณ นอกจากนี้คุณควรรู้ว่าถ้าคุณจะต้องจ่ายในอัตราร้อยละของสินทรัพย์ของคุณ หากที่ปรึกษาทางการเงินได้รับค่านายหน้าในผลิตภัณฑ์บางอย่างก็จะเป็นเพื่อประโยชน์ของเขาที่จะขายให้กับคุณ แต่ไม่จำเป็นต้องเพื่อประโยชน์ของคุณจะซื้อพวกเขา

4. หาชนิดของวิธีการที่เขามีต่อการลงทุน นี่เป็นคำถามที่สำคัญเพราะคุณต้องการใครสักคนที่อยู่บนหน้าเดียวกันกับที่คุณมี ถ้าคุณเป็นนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมที่ยินดีที่จะอดทนรอสำหรับเงินของคุณที่จะเติบโตคุณไม่ควรจะจับคู่กับความเสี่ยงโชคที่กำลังมองหาที่จะเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่มีขนาดใหญ่ได้อย่างรวดเร็ว บางครั้งกลยุทธ์นี้ทำงาน แต่เมื่อมันไม่ได้อาจจะทำลายล้าง

5. บุคคลนี้จะเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณโดยเฉพาะหรือเขาไม่ทำงานให้กับ บริษัท ที่คุณจะต้องมีที่ปรึกษาที่แตกต่างกันไปในเวลา? คุณต้องการที่จะทำงานร่วมกับคนที่คุณไว้ใจและเมื่อคุณสร้างความสัมพันธ์ที่มั่นคงคุณจะรู้สึกปลอดภัยมากขึ้นในการทำงานต่อเป้าหมายเดียวกัน